Le G20 pour le renforcement des fonds propres de 50 banques

Le G20 décide le renforcement des fonds propres de 50 banques  LE  G20 s’est montré une nouvelle fois très attentiste , il faut toutefois relever que  les ministres des Finances et gouverneurs de banques centrales du G20 ont cependant approuvé samedi l’imposition d’une surcharge en capital obligatoire allant jusqu’à 2,5% de leurs fonds propres pour les banques d’importance systémique, qui devra être mise en place progressivement à compter de 2016.  Selon le communiqué publié à l’issue d’une réunion de deux jours à Paris, ils ont entériné le dispositif en ce sens proposé par le Conseil de stabilité financière (CSF), passant outre aux appels des financiers qui souhaitaient un réexamen de celui-ci ou des délais supplémentaires pour le mettre en œuvre. La surcharge, qui pourra être comprise entre 1% et 2,5%, s’appliquera à tous les établissements qui, de par leur taille, présenteraient un risque global pour le système financier en cas de défaillance. Seraient concernées des banques comme Goldman Sachs, HSBC, Deutsche Bank, JPMorgan Chase mais aussi les plus grandes banques françaises : BNP Paribas, Société générale et Crédit agricole. »Maintenant que nous nous sommes mis d’accord sur le cadre applicable à ces établissements, nous engageons le CSF à définir les modalités permettant d’étendre sans délai ce dispositif à tous les établissements financiers d’importance systémique », lit-on dans le communiqué. L’objectif est que ces banques disposent d’un capital suffisant pour traverser les turbulences de marchés afin que les Etats ne se trouvent pas contraints de se porter à leur secours lors de la prochaine crise. Cette surcharge devrait être adoptée définitivement lors du prochain sommet du G20, les 3 et 4 novembre à Cannes, à l’occasion duquel les noms des banques concernées seront dévoilés. Elle est un des éléments d’un ensemble de dispositions concernant le secteur financiers que les ministres et gouverneurs de banques centrales ont adoptées samedi. Le CSF, qui coordonne les travaux sur la régulation financière pour le compte du G20, a déjà défini les critères de mises en œuvre de la surcharge systémique. Il a identifié 28 banques qui pourraient y être assujetties mais, de source proche du G20, on a indiqué que le nombre sera compris entre 29 et 50.Le P-DG de JPMorgan Chase, Jamie Dimon, a déjà dénoncé le dispositif comme « anti-américain », alors que les banques concernées devront l’appliquer en plus du nouveau cadre prudentiel dit de Bâle III qui les obligera à détenir des fonds propres « durs » à hauteur d’au moins 7% de leurs engagements. Le CSB a reçu d’autre part le soutien du G20 pour ses travaux sur la définition du « système bancaire parallèle » en vue d’une régulation de celui-ci, l’objectif étant d’éviter que des activités à risque ne migrent des banques vers d’autres pans du secteur financier comme les fonds monétaires ou des entités spéciales. S’agissant de la régulation des marchés de matières premières, une des priorités de la présidence du G20, Paris n’a pu obtenir gain de cause sur la fixation de limites aux positions que les investisseurs peuvent détenir. La décision éventuelle sur ce sujet est renvoyée à plus tard. Finalement quand même une bonne décision du G20 pour les fonds propres, ce renforcement est destinée à mieux faire face aux risques des prêts à «  caractère toxique » ; toutefois la question est poser de savoir quelles sont la nature et surtout le volume de ces prêts toxiques ; seule cette évaluation pout permettre de considérer que la nouvelle couverture en fonds propres sera suffisante. En fait tout dépendra de l’évolution économique. Si en 2012 ; comme c’est possible, la récession affecte notamment l’Europe et les Etats-Unis alors tous les équilibres financiers seront à reconsidérer, les risques avec et donc aussi le montant nécessaires de fonds propres. 

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